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emba论文:A公司银行保险代理人培训体系问题及对策研究

添加时间:2016-01-02 13:51:12   浏览:次   作者: www.dxlwwang.com
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第1章绪论


1.1研究背景
银行保险的起源可以追溯到欧洲,19世纪开始提供全面的银行与保险服务。以至20世纪80年代起,银行保险开始逐渐形成完整的规模体系。随着金融业竞争的日趋激烈以及金融一体化步伐的加快,其成旧的营销模式受到巨大挑战,促进了金融业的H大体系——银行、保险、证券的互相信任与交互,并形成了良好的合作关系。在送当中,银行与保险的合作成为金融一体化过程中的重要组成部分,两者混合经营的模式得到了迅速的发展。最早通过银斤来销售保险的国家是荷兰,而银行保险的模式最早却起源于法国,并在法国得到发展和普及。从欧洲大陆金融体系的运行可知,法国是最早实行混业经营的国家,银行和保险公司站在各自的立场上,权衡了各方利益,开始了交织业务的营销。在八十年代的法国,银保业务改革的步伐逐渐加快,法国银行发行了集客户资料和资金支取多功能为一体的"Caeblue"卡,银行卡的推广使客户的缴纳行为包括但不限于保费的缴纳变得更加便捷。随之计算机和互联网的高速发展,使传统的银行经营模式再次受到巨大的挑战,在法国政府的高度重视并积极推广下,银行保险由此诞生。我国国内银行与保险公司的合作源于1995年,随着保险市场经营主体的增多,其竞争也逐渐到了白日化的阶段,各大保险公司纷纷寻找新的发展模式來稳定其市场地位,自1999年开始,我国开始涌现出保险公司与商业银行合作的高峰时期。从保险公司与银行签署的合作协议来看,签署范围主要包括了保险费的代缴付、保险金的代缴付、代销保险产品、保险凭证的质押业务、客户信息共享平台的建立、金融咨询服务等方面。
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1.2研究意义与目的


1.2.1学术意义
学界对于银保代理人培训体系的讨论,主要发生在保险学领域、银行金融领域,人力资源领域的学者刚开始有所涉猎。这说明银保代理人并没有得到整个社会的认可,学术界对银保代理人培训体系的研究也被限定在较为狭小的领域。这种状况显然与银保产品销售中银保代理人的重要性不相适应。因此,在本文中,本研究将银保代理人的培训体系与和胜任力模型链接起来,肯定银保代理人在保险行业及银保产品销售中的作用,并提出培育、壮大银保代理人的措施。


1.2.2现实意义
自银行保险诞生以来,学界对保险代理人的培训体系有一定的研究,但主要集中于依靠培训理论的简单展开;且现有探索比较宽范,也没有形成系列专题探索。因此,本文通过引入人力资源中胜任力模型理论,对银保代理人的培训体进行深入研究,以期通过借鉴这些措施培育一个强大稳定的银保代理人群体,必将有利于银行保险生命的延续。


1.2.3研究目的
本论文主要探讨胜任力与现代培训理论下银保代理人的培训体系。银行与保险公司的结合已经有了一定的合作基础,在此基础上,银保代理人对银保产品的开发与研究也从未停止过,与传统的保险代理人相较,银保代理人因其工作场所的不同而有着各种各样的特殊性,因此,对于银保代理人的培训对于银保业务的开展有着重要的推动作用。然而,传统的培训体系并不能满足日益发展的银保业务要求,基于上述原因,本文对银保代理人培训体系的现状进行分析,在结合胜任力模型的基础上,探讨银保代理人的新型培训体系,希望对银保代理人的培训工作及银保业务的发展产生积极的借鉴作用。
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第2章理论基础及相关文献综述


2.1银行保险相关概念的界定
王媛媛在《银行保险发展模式选择分析》的文章中提出:银行保险是商业银行与保险公司相互顧合、相互渗透的战略,是保险公司与商业银行、邮蓄机构、基金公司等金融产业链合作,在各自的销售场所中,向其各自的储备客户或销售对象推荐并销售一种综合性金融服务,主要业务即销售保险产品。以段理迂在《银保业务是金融行业发展的必要补充》一文中指出:银行保险业务是指保险机构利用银行等金融产业链的网络资源和客户资源来销售保险产品。以陈之衡在《我国银行保险新动向与发展趋势探究》一文认为,银行保险有广义与狭义么分。狭义的银斤保险是指保险公司通过银行、邮政网点等金融服务机构,依靠传统销售渠道和客户资源进行保单销售、代收保费的行为;而广义的银行保险是指银行或保险公司充分利用双方的优势资源,相互渗透融合,通过整合双方的销售渠道为共同的客户群体提供具备银行和保险特征的金融产品,体化的经营形式来满足客户多元化金融需求的一种综合性金融服务。以综上所述,本研究认为,银行保险是指商业银行、邮政储蓄及保险公司充分利用双方的优势,在各自的销售场所中,向其各自的储备客户或销售对象推荐并销售一种综合性金融服务,即主要业务为销售保险产品。
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2.2胜任力概述
"管理科学之父"泰勒(Taylor),最早开始了对胜任力的探索,又为对"科学管理"的探索,这就是学界所谓的"管理胜任力运动"(ManagementCompetenciesMovement)泰勒认为,物理学原理的研究方法完全可以运用到对管理科学的研究中来,因此,泰勒进行的"时间 ̄动作研究"就是对胜任力进行的全面分析和探究。近年来,胜任力的探索已经渗透到也理学、人文学、历史学、社会学等领域,是众多学科领域的重点探究课题之一,相关领域的学者都已经对胜任力进行了大量的文献研究和实践探索。麦克米兰博士对胜任力的探索作出了创造性的力量。他在1973年发表的《Testing CopetenceRatherThanfor"Intelligence"》一文中指出,以当时美国普遍应用的智力测验,性向测验及学术测验来估计工作效能,且用来当做选拔考核的准则是不适宜的,因此提出了"competence"送个定义认为应当以"competence"作为选拔考核的标准。至此,胜任力一词就正式在相关研究领域中予确定。对于银保代理人的培训体系研究而言,胜任力的提出不仅具有重大的学术意义,而且具有重要的时代意义。胜任力的探索是一种基础研究,它是选用、招录、培训、绩效考核等板块的奠基石。相对保险公司而言,应当看到胜任力的考量必须与保险公司之战略相互交织,如此,才能保证胜任力研究在保险公司选用、招录、培训、绩效考核等方面意义。
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第3章A公司银保代理人的培训体系及问题........15
3.1A公司银保代理人的培训现状.......15
3.2A公司银保代理人培训体系存在的问题.......17
第4章A公司银保代理人的培训体系优化策略.......22
4.1基于胜任为的银保代理人培训体系建设.......22
4.2基于胜任力下银保代理人的素质要求.......23
4.3银保代理人培训组织体系.......24
4.4银保代理人培训课程体系.......26
4.5银保代理人培训师资体系.......28
4.6银保代理人培训支撑体系.......31
4.7拟定A公司银保代理人培训体系.......31
第5章研究结论.......35
5.1主要结论.......35
5.2研究不足.......35


第4章A公司银保代理人的培训体系优化策略


4.1基于胜任力的银保代理人培训体系建设
保险公司基于胜任力的培训与开发体系不仅能与银保产品营销职责对胜任力要求相匹配,也能从大局层面上符合公司当今及往后很长一个阶段内对银保代理人胜任力的需求。它将更多的视贤放在外在因素对培训的影响,有利于减少将着眼点停留在当下的时刻。此外,这样以个人胜任力为着眼点的培训方式,能够让银保代理人体会到公司领导的关也与重视和相对较多的公平意识,这正是增强组织归属感的最重要因素,能使银保代理人真正感受到保险公司一员的内涵所在,也能更好的提高银保代理人培训的主观性和能动性。普通的培训主要注重的是面向王作本身的能力和技术的培训,主要是为了能使职工顺利的完成自己的工作。但是,岗位所需的知识和技能是外在的、显性的因素,更是易变的因素,而忽略态度、动机和价值观等内在的、隐形的因素,而送些因素却是银保代理人所缺失的更稳定的因素,同时从胜任力的角度而言,这也是区分优秀银保代理人和普通银保代理人的关键所在。因此,基于胜任力的银保代理人培训体系更能使培训达到超出预期的效果。
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结论


本文抖"A公司银保代理人培训体系问题及对策研究"作为论文主题,主要是基于银行保险产品在快速成长阶段中的银保代理人面临的培训问题为着手点。构建和谐社会下银行保险事业的蓬勃发展是全体保险公司及保险代理人的共同愿望,而对数量庞大的银保代理人进行有效的培训正是达成最终愿望的主要途径。因此,本研究回答了如下几个相关问题:①胜任力模型下的银保代理人培训到底是怎样的;②胜任力及胜任力模型的概念,银保代理人培训对银保产品销售的重要性;⑤针对银保代理人培训现状存在的问题,提出优化银保代理人培训的优化措施。在本文中,本研究首先对本文的研究背景、研究意义和目的、研究现状、研究方法及创新点进行了简要分析;其次,通过对银行保险、胜任力及胜任力模型、现代企业培训理论的梳理,厘清了相关概念;第三,本研巧分别从培训组织、培训课程、培训师资、培训支撑等方面,描述了银保代理人的培训体系及存在的问题;第四,银保代理人的培训体系及存在的问题,本研究提出了系列措施。最后,本研究将本文中多研究的理论内容与A公司的实践相结合,最终拟定了适合A公司的银保代理人培训体系方案。
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参考文献(略)

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